Гражданин обратился в банк, чтобы открыть вклад на имя другого гражданина, но ему отказали, поскольку не было копии паспорта того, в чью пользу будет вклад (а банк обязан был провести идентификацию согласно требованиям Закона о противодействии легализации незаконно полученных средств).

Спор с банком по этому поводу дошел до Верховного суда РФ, где решили так:

- банк не привел норм закона, которые бы запрещали ему проводить идентификацию на основании устно сообщенных сведений (а гражданин в данном случае готов был предоставить паспортные данные, СНИЛС и адрес регистрации по месту жительства того, на чье имя хотел открыть вклад),

- простая копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность гражданина, поэтому также не может быть признана единственно возможным средством идентификации.

Дело направили на пересмотр — и теперь, скорее всего, гражданин выиграет спор с банком (ВС РФ, №44-КГ23-23-К7).

P.S. Здесь я пишу на разные темы, а вот в своём телеграм-канале про кредиты и долги я выкладываю новости законодательства для должников, рассказываю судебную практику и делюсь способами взаимодействия с банками, приставами и коллекторами. Если у Вас есть потребкредит, микрозайм, кредитная карта, ипотека, автокредит или вы уже стали должником по кредитам, микрозаймам, алиментам, оплате услуг ЖКХ, налогам - Вам будет интересно подписаться и читать мой телеграм-канал.

Хотел открыть вклад на друга, но банк не принял копию паспорта и послал. Суд разберётся!