Сохраняй посты, комментируй и ставь оценки
Я действительно жду посылки и документы. И служба доставки действительно пыталась вчера связаться. Но что-то меня смущает.
.
И вот опять.
Я понимаю, что тема мошенников уже всем надоела (всем тем, кто не попадался на уловки мошенников).
Но я думаю, чем больше таких постов, тем лучше.
Может, случайно прочитает какой-нибудь наивный человек и в критический момент не попадёт в лапы мошенников.
Итак, сегодня утром обращается ко мне через "Телегу" Борис Борисович, мой начальник по предыдущей работе.
Аватарка его. В моих контактах "Телеги" его не было.
Обращение лаконичное:
Здравствуйте, Константин Иванович.
По-хорошему надо сразу блокировать и сообщать админам "Телеги" о мошеннике.
Но я решил немного поиграть. Интересно, будет мошенник звонить или нет?
А если позвонит, что скажет?
Да, через час видео звонок. Видео с Борис Борисовичем, типа он идёт куда-то. И молчит. Я тоже молчу, чтобы голос не украли мошенники. Тут мошенник текстом пишет типа "связь плохая". Хотя связь отличная, было понятно, что он и не пытался говорить. Мошенник боялся, что я по голосу догадаюсь. Я не отвечаю ни текстом, ни голосом.
Он ещё несколько раз звонил и писал, всё в этом же стиле.
Наконец, я подумал, не надо с чёртом в его игры играть. Все равно где-нибудь обманет.
Я заблокировал этот аккаунт и сообщил в "Телегу" о спамере.
Вот и весь мой пост, хозяйке на заметку. Мошенников много, они хитрые, имейте это в виду.
Мошенники взламывают аккаунты хоть сколько-нибудь значимых персон, воруют фото и видео и/или генерят на этой базе видео, похожие на настоящие.
Будьте бдительны. Не верьте мошенникам, даже если они представляются вашими начальниками.
PS
Если есть пара минут, прочитайте мой старый опус о мошенниках:
Мошенники: вчера, сегодня, завтра
Пару часов назад мне позвонила девушка с сотового номера, представилась Алиной и сказала, что она из организации ООО Образовательный центр, ну ок, слушаю вас, говорящая голова …
Девушка продолжила :
- В связи с открытием нового офиса в Ярославской области компания разыграла среди номеров этой же области призы, среди которых выпал ваш номер, предлагаю связаться в скайпе, где представитель центра откроет конверт и озвучит мой подарок.
Я, как любитель всяких мошеннических схем, согласился на эту авантюру, и скачав скайп стал ждать звонка.
Наконец перезвонила Алина и попросила найти ее в скайпе, мы созвонились, она попросила дождаться, пока со мной свяжется руководитель этого центра, и он позвонил:
Как он представился, я уже не вспомню, слишком много трепался о компании, мол вот сайт «образовательный.com», что они такие хорошие и обучают с 2013 года и бла бла бла, пришлось даже дважды перебить его, хотелось узнать - что же все таки в конверте. Он показал конверт, на котором был написан их сайт, начал его вскрывать и воскликнул:
- ух ты, это же золотая карта
«Боже, какая радость» - подумал я, уж слишком скептически был настроен, понимая, что это лохотрон. Он продолжил:
- Карта дает возможность бесплатно получить десятидневный курс по финансовой грамотности, а так же бонусом 100$ после прохождения обучения. Обучаться мы будем финансовой грамотности и бонусом - добавим в телеграм канал, где вместе с инструкторами вы будете получать полезную инфу о заработке…
Очередной фишинговый трейдинг, определенно! Да и на сайте об этом явно указано. Говорю - мутная тема, не интересует меня это и тратить время не стану.
В итоге он стал интересоваться, почему это они мошенники, ведь мошенники не выходят на видеосвязь с теми, кого хотят заскамить и, ну ну… пизд@бол! Говорю ему - что я не говорил, что они мошенники, но в сомнительной схеме участвовать не буду, тем более десятидневной.
Он никак не унимался, даже после того, как я ему твердо дал понять, что ни в каких трейдингах участвовать не стану, хватит мне ездить по ушам, и рассказал, чем люблю заниматься в свободное время, а именно - намеренно искать всякие мошеннические схемы, сайты и тд, после чего кидать репорт хостеру с просьбой блокировки ресурса, а потом рассказывать в интернете, в чем суть развода, на что он подгорел - «знаешь, что скажут в комментариях о нас? Что ты долбоеб и проебал такой шанс!», я послал его нахер и звонок был сброшен.
Итак, суть развода всеми правдами и неправдами затащить на фишинговый проект, где интерфейс копирует биржу, данные подгружаются с реальных бирж, но вот покупка на этом проекте не принесет реальной валюты, которую можно купить на бирже, вы просто отправите бабки этим п$дорам.
В общем, хостер уведомлен, пост написан ( если кто в курсе подобной схемы и есть что добавить - пишите).Мыслите критично, будьте бдительны, не ведитесь на уловки мошенников!
Всем добра !
З.Ы. Прошу добавить тэг «скам»
Как-то переписывался по электронной почте с двумя женщинами в летах, возглавлявшими отдел маркетинга банка, кажется это был банк "Зенит". Ответы шли очень долго. Я позвонил знакомому из банка и спросил, в чём может быть причина проблемы. И он рассказал мне алгоритм работы электронной почты:
1. Моё письмо получает секретарь тётушек и определяет степень его важности.
2. Если письмо проходит фильтр, секретарь распечатывает его на бумаге и несёт им в кабинет.
3. На следующий день секретарь приходит за ответом, написанным на обратной стороне письма от руки.
4. Секретарь перенабирает написанные письма в виде электронных и отправляет их на следующий день.
Так что распечатка электронных билетов, это не самый сложный документооборот.
А вас часто приглашают в театр красивые девушки?
Спалил я в интернетах свой телеграм акк и мне написала дедушка девушка! Еще и любительница театров 🤩
Сказала что очень любит камерный театр! (Какая одухотворенная особа, подумал я)
Даже назвала адрес театра который вродее в моей досягаемости.
(Не, ну там есть малая сцена, которую я знаю, и даже бывают моноспектакли, но государственный репертуарный драматический театр я таким по своему невежеству раньше не считал).
А после она даже пригласила пойти с собой!
Так что выкусите те, кто считают что из меня песок сыпется! И если вы скажете что это развод, то нет! Она мне на сообщения даже реакции ставила! Не верующим могу ее ник в ТГ дать @Alin_slip отвечает правда не сразу, наверное, у нее много работы.
Ну собственно моё отношение к этой истории:
Не знаю сколько у меня попытались бы увести, попробуй я перейти по QR, но любопытно было то, что метод еще жив и что, похоже, строчат там реальные люди (но помни, комрад: в интернете девушек НЕТ!)
Поделюсь своей историей обмана на алиэкспрессе. Был у меня день рождения и я заказал на али брелок о котором долгое время мечтал - с солями трития. Он типа радиоактивный и светится. Стоило это мне 2700 рублей. Долго ждал, пришел брелок не туда, куда я заказывал. А в Питер. Я открыл спор и проиграл его, алиэкспресс решил, что я должен его забрать из Питера. Мои доводы что я в Москве, а Питер от меня в 700 км счел невразумительными. Но! Мне удалось всеми правдами и неправдами нашу почту дослать посылку мне... и знаете что было внутри? Шестигранный ключ и две наклейки смайлики. Сука, так мне в душу еще никто не срал. А магаз тот закрылся и мой отзыв уже никому не был нужен. Узкоглазые гады, я ведь не так много зарабатываю чтобы заказать себе еще один такой брелок. В итоге остался без брелка. Остерегайтесь такого, если посылка на почте - али откажет в возмещении.
Привет, уважаемые вомбатчане!
Покажу какое мне сегодня пришло оригинальное сообщение в мессенжере Max.
Увидев большую красную ссылищу: "[ПОСМОТРЕТЬ НА САЙТЕ]" - улыбнулась. Мошенники любезно приглашают меня поделиться с ними моими персональными и банковскими данными. Как это мило... но нет, спасибочки, не хочу.
Даже аватарку сконструивали.
Через полминуты чат исчез бесследно, видать его прибили.
А я пошла в меню "Безопасность" и на всякий случай проставила ограничения на входящие сообщения и звонки с незнакомых номеров. 🤷♀️ А вдруг потеряю бдительность?
И вы не переходите по таким ссылкам. У нас девочка на работе так перешла, и у неё телегу угнали. А потом коллегам целый день приходили сообщения с её акк о срочном сборе средств, и девочка переживала.
«Почту России» оштрафовали на 30 тыс. руб. за 10-дневную задержку при доставке электронного сообщения через интернет. В Роскомнадзор пожаловался пострадавший россиянин. Юристы считают, что в России уже начала формироваться практика наказаний за недоставленные электронные сообщения. До сих пор претензии Роскомнадзора к «Почте России» были связаны со срывом сроков доставки реальных писем и бандеролей.
Управление Роскомнадзора по Волгоградской области и республике Калмыкии в суде добилось штрафа для «Почты России» за опоздание с доставкой электронного сообщения. На его доставку «Почте» понадобилось 10 дней, хотя в отделении работал интернет и была в наличии вся техника.
На работу «Почты России» в Роскомнадзор пожаловался недовольный клиент — Дмитрий Ширяев. Мужчина отправил по почте заказное письмо с отметкой «Возврату не подлежит» и оплатил доставку электронного уведомления о вручении. Услуга предполагала, что скан-копия уведомления поступит в личный кабинет клиента не позднее суток с момента вручения письма адресату. Но этого не произошло.
Так, письмо было вручено адресату 19 мая 2025 г., и уже 20 мая 2025 г. уведомление должно было оказаться в личном кабинете клиента. Но в итоге оно была загружена только 29 мая 2025 г. в 16:13 мск. Роскомнадзор, изучив материалы дела, обратился с иском в Арбитражный суд Волгоградской области.
Каких-то объективных причин для задержки на 10 дней судье арбитражного суда Волгограда Кристине Онищук выяснить не удалось. В отделении почты в Волгограде имелось все необходимое для отправки сообщений оборудование, а доступ в интернет не был ограничен.
«Субъективная сторона характеризуется тем, что у АО «Почта России» имелась возможность для соблюдения нормативных требований, однако, данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению», — говорится в решении суда.
Telegram-канал «Почты России»«Почта России» задержала доставку сообщения в интернет на 10 дней
«Мы установили, что случившееся связано с человеческим фактором. К сотрудникам, допустившим нарушение сроков, мы применили дисциплинарные взыскания», — пояснили CNews в «Почте России».
Суд назначил нарушителю административный штраф в 30 тыс. руб.
Эксперты считают, что в России начала формироваться практика штрафов за недоставленные электронные сообщения. До сих пор «Почта России» получала штрафные санкции в основном за нарушения, связанные с доставкой реальных писем и бандеролей.
«Сформировавшаяся судебная практика показывает, что штрафы за задержку электронных уведомлений уже становятся реальностью, как в случае с «Почтой России». Если уведомление не поступило, это может иметь серьезные процессуальные последствия», — заявил управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов.
По словам Денисова, например, для участников судебного процесса пропуск срока на обжалование или неявка в заседание из-за несвоевременного получения извещения могут привести к проигрышу дела без рассмотрения по существу.
Digital Q: ответ на вызовы ИИ — новая модель разработки и новые возможности для программистовЦифровизация
Для самой «Почты» повторные нарушения грозят не только увеличением штрафов, но и привлечением к ответственности должностных лиц, а в системном случае — исключением из перечня операторов электронной доставки, считает Денисов.
Управляющий партнер юридической компании «Энсо» Алексей Головченко считает, что штраф в 30 тыс. руб. за подобное нарушение выглядит как «жесткий». Но это может быть связано с планами Роскомнадзора действительно сформировать «жесткую практику» по нарушениям в области доставки электронных сообщений.
«Сейчас конечно все процедуры уходят в «цифру». И если тут будут нарушаться сроки — это приведет к большим последствиям. И большим юридическим рискам. Поэтому «Почту России» такой практикой «мотивируют» уже сейчас настроить бизнес процессы более грамотно», — считает юрист.
В Роскомнадзоре на момент публикации не ответили на запрос CNews.
Вот есть нормальные организации, а есть ФССП. У меня на почте около офиса очередь максимум 1-2 человека, потому предпочитаю корреспонденцию получать там. И во всех заявлениях/жалобах пишу "прошу ответ направить по адресу" и указываю адрес офиса.
Но не ФССП! Я и жирным выделял, и подчеркивал, и шрифт на два больше делал - не, пофигу. Шлют по адресу регистрации. А здесь почта проклятая. Пришел - 2 часа жизни потерял. Раскладушку можно с собой брать. Все подумываю взять с собой термос с кофе и котомку пирожков - озолочусь, если в очереди продавать начну.
Если честно, то благодаря очереди на почте появляется неприязнь к пенсионерам, которые за квартиру платят не через систему "Город", не он-лайн, а, по старой советской привычке, идут на почту. Можно же сделать все то же самое, не отрываясь от дивана, тем более, что в наши дни судьба человечества зависит от дивана. Взял пару пива, чипсов, включил фильм - и завалился на диван, мир спасать.
Кассиры кричат:
- Без масок не обслуживаем, можете даже не занимать!
Хрен там. Найдется несколько упертых, мол я-то свое пожил, не надо меня учить - тех, кто будет стоять в очереди без маски, и доказывать кассиру, что раз столько отстоял - его нужно обслужить. И реально - обслужить быстрее, чем спорить, но кассиры мужественно держат оборону.
В очередной раз мне пришло письмо от приставов, ответ на жалобу, на мою почту. А мне еще пару исковых ответчикам надо отправить. Какой смысл идти на две почты, если можно сходить на одну? Решил убить двух зайцев одной почтой - получить и отправить с одной почты.
Кстати, с октября 2019 на истца возложена обязанность направить сторонам исковые с приложениями. И, если за весь 2019 год на канцелярию - бумагу, конверты, порошок в принтер, почту - у меня ушло около 10к, то за неполные 10 месяцев 2020, с учетом того, что почти 2 месяца прятались по домам от коронавируса - уже 20к!
Получил письмо. Подаю конверты, еще не запечатанные, с торчащими из них бланками описи. На почте около офиса, где каждую неделю что-то отправляю, почти и не смотрят. А тут кассир по описи проверила бумажки... а затем заявляет:
- Нельзя ставить стоимость 1 рубль!
- Это еще с какого перепугу - нельзя?
- Так у вас тут написано: цена иска 80к. И стоимость такая же должна быть!
- С хера ли баня погорела? Мадам, ты не офигела?
- Нет, вот вам новый бланк, переписывайте. Иначе не приму.
Посмотрел я на эту очередь... ну его нахрен, переписывать. А спорить с кассиром - накинутся всей толпой и порвут, как Тузик грелку.
Отправил на следующий день с почты возле офиса, где никто даже не пытается рассказать, что половину писем обязательно нужно 1м классом отправлять. Они пытались как-то раз. Плавали, знают.
Тоши
Молод, дерзок, хитер и сообразителен.
Залупаст и продуман, имеет непомерный апетит и нахаловатость.
Умен и сообразителен, подлиза, мошенник и плут.
С авторитетами не считаетс и всех призерает но харизматичен и легко втирается в доверие.
Расчетлив и силен, кусается дерется, ругается матом на кошачем языке.
В прошлый раз, в первой главе мы заглянули в мир мошенников прошлого. Сегодня, во второй, основной главе этого произведения опишем ситуацию, которая сложилась в текущем, 2024 году.
© 2024 Константин Оборотов
=== Список всех глав
Глава 2. Мошенники сегодня *
===
*** Глава 2. Мошенники сегодня ***
Наше время неразрывно связано с нашим прошлым. Например, и сейчас еще жулики по-прежнему работают с использованием электронной почты. До сих пор они рассылают спам "наследникам" об их умерших богатых родственниках в Африке. Но интенсивность такого рода рассылок резко уменьшилась. Я, например, получил всего лишь одно такое письмо за весь 2024 год.
Но тут есть такой риск. Редкий способ обмана опасен тем, что потенциальная жертва к нему не готова и вполне может клюнуть на эту уже двадцать лет назад протухшую наживку.
Значительно уменьшилось влияние виртуальных казино. В свое время президент США в 2001-2009 годах Джордж Буш – младший принял закон о виртуальных казино в Интернете. Этот закон вовсе не запрещал функционирование казино. Но этот закон запрещал пополнение игровых счетов с помощью банковских карт банков США. Казалось бы, это мелкое и незначительное препятствие на пути игроманов к потери своих денег. Можно ведь обойти это препятствие, приобрести банковскую карту в банке за пределами США, например, или еще что-нибудь придумать.
Тут решающее значение имеет психология типичного игромана. Он всегда в глубине души очень хочет избавиться от пагубной страсти, и невозможность идти по привычной дороге избавления от денег ему в этом очень помогает. Представьте себе, как игроман уже ввел данные своей банковской карты для пополнения игрового счета, но тут вдруг получает сообщение "пополнение счета с вашей карты невозможно". Какая реакция игромана? Он радуется, что удалось избавиться от пагубной страсти, пусть даже с помощью внешней силы государственного регулирования.
Постепенно и другие страны приняли свои законы против онлайновых казино, в результате мода на этот вид потери денег у населения сошла на "нет" или, по меньшей мере, резко сократилась.
Тут возникает резонный вопрос, можно ли вообще считать мошенничеством все эти онлайновые казино, а также близкие к ним конторы типа "рынок форекс", "крипта", "ставки на события", "независимые аналитические центры" и т.п.
Это вопрос сложный и требует тщательного юридического расследования в каждом конкретном случае. Конечно, нельзя все мутноватые финансовые конторы огульно обвинять в жульничестве и мошенничестве. Мы этим и не будем заниматься. Каждый должен заниматься своим делом. Мое дело просто посоветовать вам – при малейших сомнениях держитесь подальше от сомнительных финансовых или псевдо финансовых организаций.
Самое популярное мошенническое направление сегодня – разводы с помощью смартфона. Раньше такие обманы были редкостью, но теперь стали исключительно популярными.
Современные телефонные мошенники объединяются в целые армии, имеют четкую структуру, начиная от рядового состава в лице звонилок-холодников и заканчивая генералом, который сидит на верху этой пирамиды и руководит всем процессом.
Типичная ОПГ такого типа мошенничества обычно находится в Днепре или другом крупном городе Украины. Но может находиться также и в другой стране мира, включая Россию. Работают на русском языке, часто с интересными акцентами. Их жертвами чаще всего становятся жители России. Но это не есть жесткое правило. Если получается развести "клиента" гражданина Украины или других стран, то это также считается хорошей работой. Никакой лирики, только бизнес. Главное тут сумма добытых денег, все остальное – технические детали.
В обычной армии на передней линии сражения находится обычный рядовой состав. В ОПГ, соответственно, холодные звонилки играют роль рядовых армии. С ними потенциальные "клиенты" сталкиваются в большинстве случаев.
Что собой представляет типичная холодная звонилка. Это молодая девушка (бывает и юноша, но реже) с относительно хорошим знанием русского языка. Эта девушка прошла специальное обучение в ОПГ. Ее зарплата сильно зависит от количества привлеченных клиентов и от денежных сумм, которые удалось "выбить" из этих клиентов.
Рабочий день холодной звонилки (далее - оператор) состоит из обзвона клиентов. База данных клиентов собирается с помощью специальных фишинговых сайтов с доменами, похожими на домены солидных корпораций. На этих сайтах предлагается пройти короткий опрос на тему "сможете ли вы стать инвестором" и ввести свой номер телефона для обратного звонка. Иногда предлагается какой-нибудь бесплатный "бонус". Также базы данных могут пополняться из других источников, включая даже такие вещи как "обзвон по случайным номерам всех подряд".
Итак, рабочий день оператора начался. Перед ней лежит скрипт (примерный план беседы) и плановое задание (сделать сорок звонков, 2-3 из которых должны получиться успешными).
Тон у оператора дружелюбный, свою организацию она представляет примерно как "независимый аналитический центр Газпром" или что-то в этом роде. В общем случае, используются популярные, хорошо известные российские бренды.
В ходе разговора оператор пытается получить у клиента максимальную информацию о клиенте, "кем работаете", "сколько зарабатываете", "имеете ли опыт в этой сфере". Эта информация будет полезна для определения способа максимального ограбления клиента.
Типичной особенностью является настойчивое желание называть инвестиционный доход "заработком".
Некоторые интересные типичные ключевые фразы оператора.
Наведу пример. Имеется в виду "приведу пример".
Тю! Это короткое эмоциональное слово выражает удивление.
Пробовать себя. Имеется в виду "испытать свои способности в финансовой области".
Влаживать средства. Имеется в виду "вкладывать деньги в финансовые активы".
Касаемо вашей заявки (регистрации). В принципе слово "касаемо" встречается не только у мошенников, но реже. Почему-то именно мошенники очень любят это слово.
Сегодняшним днем. Имеется в виду просто "сегодня".
Ага! Или "ага-ага". Бывает также "ага-ага-ага". Имеется в виду согласие с яркими эмоциями.
Вообще, оператор пытается вывести собеседника на "разговор по душам". В ходе этих попыток оператор много рассказывает о себе, например, о своем очень высоком заработке, примерно в 4-8 тысяч евро в месяц. Это должно возбудить клиента на инвестиционные подвиги.
Инвестиционный доход "гарантируется" в диапазоне 17-23 процента. Совершенно безумные числа, но почему-то у мошенников считается, что именно эти число максимально содействуют разводу клиентов.
На мой взгляд, это слабый момент в мошеннической схеме. Давайте, например, попробуем подсчитать, сколько денег у нас получится из одного миллиона рублей через пять лет при условии ежемесячного реинвестирования.
Воспользуемся специальным онлайновым калькулятором. Вводим исходные данные и смотрим на результат.
Ежемесячная ставка 20% соответствует 240% годовых. Таким образом, ежемесячно реинвестируя наш изначальный капитал в один миллион рублей, к концу пятого года (месяц номер 60) мы в итоге получим фантастическую сумму более 56 миллиардов рублей!
Возникает законный вопрос, почему, несмотря на такие открытые возможности делать деньги на инвестициях, люди работают на заводах, в офисах, программируют, пишут тексты и, самое главное, работают на утомительной работе в колл-центрах обычными операторами. Можно ведь взять в банке кредит 1 миллион рублей и раскрутиться по схеме выше.
Понятно, что никогда и не у кого подобных доходов не будет. Просто мы бездарно потеряем этот самый миллион рублей, а банку отдавать кредит придется. Вот так рушатся наивные мечты на быстрый заработок.
Все-таки, надо признать, что эти числа не случайны. Ведь у мошенников огромный практический опыт. Ими собрана большая база данных, как реагируют потенциальные жертвы на те или иные числа. Опытным путем они пришли к тому, что сейчас, в 2024 году, именно этот диапазон 17-23 является оптимальным.
После душевного доверительного разговора оператор предлагает клиенту сделать первичный взнос на "тестовый период" в размере 9700 рублей. Это число тоже неслучайно. С одной стороны, оно небольшое, типичный клиент не будет особо бояться потерять такую небольшую сумму.
Еще несколько типичных фраз оператора.
Сколько времени вы готовы уделять этому бизнесу?
Трейдинг лучше, чем долгосрочное инвестирование, он более доходен, а риска нет.
От риска потерять деньги вас будут спасать ордеры "stop loss".
Зарабатываете вы – зарабатываем мы.
Есть ли у Вас негативный опыт?
Международная биржа.
Нам не нужны ваши деньги, мы не работаем на доверительном управлении.
При этом оператор очень уклончиво и с трудом отвечает на вопросы типа "какой ваш ИНН", "где будет открыт мой счет" и т.п.
На самом деле тут нет вообще никакой организации, есть только попытка имитировать организацию с популярным брендом или подчиненное структурное подразделение этой организации. Соответственно, никакого ИНН тоже нет. Что же касается "инвестиционного счета", то новый счет в банке для клиента не открывается. Есть просто некая локальная внутренняя база данных, в которой мошенники фиксируют поступления денег от клиентов.
Что происходит дальше, после первичной беседы оператора с клиентом.
Рассмотрим первый вариант, если клиент благоразумно прекращает этот бестолковый для него разговор. Помните правило, "не садитесь играть в карты с чертями, все равно, проиграете"? Да, правило, старое, но оно работает и в современных условиях. Так вот, если клиент вспомнил это золотое правило, то он ничего не потерял. Долго потом еще сотрудники ОПГ будут тревожить клиента звонками с вопросами "почему до сих пор не преступили к работе" и "когда начнете влаживать", но постепенно отстанут.
Второй вариант, если клиент произвел оплату. Оплата производится на карту физического лица. Казалось бы, это должно насторожить клиента. Так часто и случается. Больше половины клиентов срываются на этом этапе. Многие опасаются переводить деньги неизвестному физическому лицу. Вот только не надо считать мошенников дураками. Они очень хитрые и опытные жулики. У них и тут есть разработанные домашние заготовки, как объяснять такие странные вещи, как перевод денег каким-то физическим лицам. Объяснение может быть такое. Эти физические лица – "кассиры", некие транзитные точки движения капитала. Это странное объяснение, но некоторые люди верят в эти объяснения. В результате деньги успешно покинули клиента и перешли к жуликам.
С этого момента вернуть деньги очень сложно. Как выглядит эта ситуация с точки зрения банков? Просто одно физическое лицо добровольно перевело небольшую сумму другому физическому лицу. Обычный типичный перевод денег.
Но это только начало большой игры! Далее "аналитик" советует клиенту выгодно купить и продать какие-то акции. Клиент совершает рекомендуемые действия. В результате на его счете рисуется прибыль и клиент видит, что его счет увеличился на несколько тысяч рублей. Аналитик советует вложить еще сотню тысяч рублей, т.к. сейчас на рынке есть выгодные возможности для увеличения капитала простым способом "купил дешевле, продал дороже".
Так постепенно клиент полностью "раздевается", вплоть до продажи машины, квартиры, дачи и прочего имущества.
Разрешают ли клиенту выводить средства, хотя бы часть? Это зависит от личности клиента и от суммы, которою он хочет вывести. У мошенников строгий индивидуальный подход. Иногда, да. Иногда, нет.
Конечно, в какой-то момент, рано или поздно, клиент поднимет бунт и захочет вывести все свои деньги и перестать "быть инвестором".
Это, конечно, тоже предусмотрено мошенниками.
Тогда начинается вторая стадия игры. Теперь на контакт с обманутым клиентом выходят другие мошенники, которые объявляют мошенниками первую группу и заявляют, что помогут вернуть деньги. Для этого надо предварительно оплатить их услуги в размере, например, десять процентов от денежной массы.
Так клиент окучивается до такой степени, пока он не сорвется, наконец-то, с крючка, бросит вести все эти телефонные разговоры с жуликами и примитивно не заявит в полицию о всех этих мошенниках. Строго говоря, это надо было сделать сразу. Но лучше поздно, чем некогда.
Теперь попытаемся вывести общие правила ведения телефонных разговоров в современных условиях по состоянию на 2024 год.
Правило 1. Любой телефонный звонок от неизвестного лично вам лица должен вызывать подозрение. С вероятностью 99% это звонок от явного мошенника, либо просто нежелательная реклама. Я не могу припомнить ни одного случая, чтобы подобные звонки были полезными. В самом лучшем случае банк навязывал ненужный и невыгодный кредит или почти легальная форекс прачечная вынуждала поиграть на валютных парах. Все это не так плохо, но лучше было бы обойтись без этого.
Правило 2. Если вам охота поговорить с жуликом, то не грубите, не хамите, говорите мало, больше задавайте вопросов. Фиксируйте ФИО звонящего, его должность, табельный номер. Некоторые "клиенты" ненавидят мошенников до такой степени, что кладут свой телефон в пустую кастрюлю, закрывают крышкой и начинают стучать по кастрюле ложкой. Оператор на той стороне не может мгновенно уменьшить громкость или снять гарнитуру, в результате получает дискомфортные ощущения для своих ушей. Но я не рекомендую так поступать. Это не наш метод. Лучше просто обратитесь в компанию, которую якобы представляет звонящий. Там вам, скорее всего, сразу сообщат, что вам звонил мошенник. Что, впрочем, было понятно и без этого подтверждения.
Правило 3. Не надо считать мошенников дураками или идиотами. Руководители ОПГ - хитрые и умные негодяи. У них богатая фантазия, хорошее финансовое образование и большой опыт работы. Они отличные психологи, знают методы определения слабых мест конкретного индивидуума. В прессе мелькают случаи, когда обману подверглись известные персоны на огромные суммы в десятки и сотни миллионов рублей. Про неизвестных персон и мелкие суммы даже ничего не пишут. А таких случаев тысячи. Вам могут позвонить самые неожиданные персоны. Специалист "ЦентралБанка" сообщит вам, что под угрозой ваши финансы из-за предательства сотрудников "Сбера". Теперь надо срочно закрыть все счета и деньги перевести на "Единый Лицевой Счет" в "ЦентралБанке". Полковник ФСБ расскажет вам историю о том, как с ваших счетов идет спонсирование терроризма. И следует срочно все ваши деньги переводить лично ему. Все эти персоны говорят убедительно и серьезно. Они могут вам даже прислать сканы своих удостоверений.
Правило 4. Мошенники всех направлений очень сильно любят общаться голосом. Обожают длинные дружелюбные разговоры "по душам". Предпочитают почему-то мессенджер WhatsApp. Ничего не могу сказать плохого про этот мессенджер как таковой. Но так уж получилось по факту, что он очень понравился мошенникам. Вероятно, прежде всего, из-за возможности дистанционно управлять смартфоном доверчивого клиента.
Итак, мы разобрались с основными принципиальными моментами современного мошенничества. Теперь, если нам позвонят вдруг мошенники, то мы готовы к этим звонкам.
Вообще, противостояние мошенники – антимошенники напоминает классическое военное противостояние "пушка – броня".
Одни изобретают все более мощные пушки. Другие делают крепче и надежнее броню.
Это соревнование бесконечно и год за годом приобретает все новые и новые черты.
В следующей главе попробуем пофантазировать, что могут придумать мошенники в ближайшем будущем и как с этим бороться.
...
Первоисточник:
===
В предыдущих главах мы познакомились с прошлым и настоящим мира мошенников. Сегодня, в заключительной главе этого произведения немного пофантазируем, представим, что у нас будет в ближайшем будущем.
© 2024 Константин Оборотов
=== Список всех глав
Глава 3. Мошенники завтра *
===
*** Глава 3. Мошенники завтра ***
Итак, мы рассмотрели ключевые моменты мошенничества в прошлом и настоящем. Теперь самая интересная, а в какой-то степени уже и актуальная, тема – какими будут мошенники завтра.
Начать хочу с маленького рассказа, скорее даже анекдота, который сам только что придумал.
Представьте себе 2044 год. Ужин в кругу маленькой, но дружной семьи. За столом сорокалетние отец и мать, а также их двадцатилетний сын.
- Ты знаешь, какой случай произошел сегодня в обед, когда ты ходила в магазин? – говорит отец матери, - звонит мне на телефон наш сынок и кричит не своим голосом, "папа, помоги, спаси".
- О, господи, - хватается за сердце мать.
- Нормально все, мать, не переживай, - успокаивает ее отец, - слушай дальше, поучительная история. И говорит наш сынок Олег, что надо срочно ему перевести сто тысяч рублей зачем-то. То ли взятку дать полицейскому, то ли девайс какой-то купить новый, я не очень понял. Но номер-то отобразился его. Сынка нашего, Олежки! И голос точно его. Хоть я раньше сказал "не своим голосом", но это я так, просто фигурально выразился. На самом деле голос точь в точь Олежкин. Я уже собрался деньги переводить, но тут вдруг заподозрил неладное и вовремя сообразил, что-то не то!
- Ага, "сообразил", - улыбнулся сын Олег, - это я тебя остановил. Слышал весь этот твой разговор с жуликом. Я ж рядом с тобой сидел в это время! Как ты мог купиться на это развод?!
- Растерялся сильно, - смущенно развел руками отец, - врасплох меня взяли эти жулики.
Вот именно в этом и заключается главный принцип в работе мошенников и вчера, и сегодня, и завтра. Захватить потенциального "клиента" врасплох, вывести на эмоции, убедить, что действовать надо быстро и сейчас! А иначе будет поздно. Сына арестуют. Нужный товар раскупят. Цена на акции пойдет в другую сторону. Много разных убедительных причин может придумать мошенник, чтобы стимулировать жертву перевести ему деньги как можно быстрее.
К сожалению, довольно часто это ему удается.
Теперь повангуем, что мошенники придумают нового в будущем.
Вероятно, их базы данных значительно расширятся в информационном смысле. Теперь они будут содержать не только основную информацию о потенциальных жертвах, но также и более специфические данные. Например, образцы голоса, типичные любимые фразы для возможности подделки. Также будет информация с ссылками на записи о родных и друзьях. Возможно, будут подробные описания о внешности с картинками и видеозаписями. В идеале по потенциальной жертве будет собрана очень подробная информация, которая позволит придумывать самые хитрые и разнообразные мошеннические комбинации.
Конечно, поддержка актуальной подробной информации в мошеннических базах данных о потенциальных жертвах – задача весьма трудоемкая. Вероятно, на первом этапе будут обработаны известные персоны. Например: артисты, спортсмены, банкиры, бизнесмены. Информацию о таких людях будет собрать проще, т.к. они всегда на виду, интересны журналистам и обычным людям. Также они по своему высокому материальному состоянию очень перспективны для разного рода жульнических схем.
Однако, технологии будут быстро развиваться и постепенно буквально все жители Земли попадут в эту базу данных.
Как это все будет работать?
Примерно также, как это все работает и сейчас, но только более убедительно, более интерактивно, более мультимедийно.
Попробуем нарисовать примерную типичную мошенническую схему.
Представим себе некоего типичного мужчину будущего. Пусть его зовут Константин, ему сорок лет, жена, дети, ничего особенного. Работает Константин, например, писателем. Материальное состояние семьи Константина среднее. Есть кое-какие сбережения, но довольно скромные.
Вот однажды звонит Константину его старый верный друг, с которым не встречался уже почти год. Такое бывает, обычный случай. Друг предлагает встретиться, например, в каком-нибудь ресторане. Мол, есть интересная тема, которую надо перетереть.
По ходу встречи друг предлагает некий инвестиционный проект на двоих. Каждый должен вложить по пять миллионов рублей. Константин никогда бы не пошел на такие мутные дела, если бы предложение поступило не от надежного друга, а от кого-то другого. Но верный друг ничего плохого предложить не может. Это сразу было понятно Константину. Поэтому Константин со спокойным сердцем принимает участие в проекте.
Через полгода Константин звонит своему другу с вопросами по проекту. Друг очень рад звонку, но сильно удивлен вопросами о проекте, про который в первый раз слышит. Оказывается, Константин встречался полгода назад вовсе не со своим другом, а с мошенником-артистом, который ловко изображал друга. Понятное дело, все деньги Константина, вложенные в фальшивый проект, пропали навсегда.
Приведу (чуть было не написал "наведу") еще один пример мошенничества из будущего, но который уже встречается сегодня, правда, в менее убедительных редакциях.
Жена Константина уехала в командировку. Константин, обрадованный возможностью поскучать по родному человеку, расслабился и смотрит футбол по телевизору с пивом и орешками. Спокойный вечер. Ничто не предвещало.
Вдруг звонит жена, громко плачет, сообщает о несчастье, которое с ней случилось в командировке (сломала ногу, изнасиловали, украли банковскую карту и все деньги с нее и т.п.) и просит немедленно прислать ей деньги, причем на новый счет, который она открыла в другом городе.
Конечно, Константин захвачен врасплох. Его мозг поглощен полностью футболом и пивом. Сам Константин полностью расслаблен и согласен почти на все, лишь бы ему дали спокойно допить пиво и досмотреть футбол. В таком состоянии, казалось бы, с Константином легко сделать, что угодно.
Но тут у мошенницы нашла коса на камень!
- Конечно, дорогуша, я переведу тебе деньги, - ласково говорит Костя, - но только сначала, давай, прочитаем друг другу наши семейные стихи. Первые две строчки я. Последние две строки ты. Как мы и договаривались.
- Если жулик просит быстро
- Что-то сделать поскорей
Вот эта и есть та усиленная броня, о которой мы говорили ранее. Мошенники придумывают разные схемы обмана. Честные люди придумывают разные способы четкой идентификации друг друга. Костя с женой придумали несколько простых рифмованных строк, которые знают только они. Эти "стихи" никогда и нигде они не публиковали и никому не говорили устно. По этим "стихам" они могут четко и быстро идентифицировать друг друга.
Мошенница еще некоторое время поплакала, ругала нашего Костика "бесчувственной скотиной", но Константин стоял на своем, твердо требовал продолжения стихов, хотя бы и не совсем точного.
Мошенница не смогла выдать даже приблизительной версии. И это, действительно, очень трудно сделать любому человеку, если до этого заключительных двух строк он никогда не слушал.
Попробуйте из интереса сами придумать две заключительные строки.
Любые.
Просто потом сравните с правильной версией и убедитесь, насколько сильно различается ваша версия и версия Кости.
Дело в том, что нехитрый математический подсчет дает тут миллионы вариантов при условии, если не слишком строго соблюдать правила стихосложения.
Итак, вот такое правильное окончание, которое Константин ждет от настоящей жены.
- Торопиться тут нет смысла
- Хода нет - ходи с бубей!
Вот такая типичные схемы обмана будут в будущем и такие способы защиты будут изобретать честные люди.
Пока еще мошенники не доросли до такого высокого уровня интриг высшей категории, но они работают над собой, настойчиво развивают свои мошеннические качества. И в ближайшем будущем будут реализовывать новые схемы на практике.
Что мы, честные люди можем противопоставить мошенникам?
Чаще надо будет встречаться с родственниками и друзьями. И больше иметь общих интересов. Хотя бы, например, стихи, которые знаете только вы и близкие вам люди. Возьмемся за руки, друзья! Чтобы мошенники не перебили нас поодиночке.
=========
= Конец =
=========
...
Первоисточник:
===
Мошенники стали маскировать финансовые пирамиды под интернет-проекты и инвестиционные компании, однако их суть принципиально не изменилась.
«Современные финансовые пирамиды изменили тактику, но не принципы своей работы. Они активно приспосабливаются к тенденциям развития финансового рынка, появлению новых финансовых услуг и экономической инфраструктуры, цифровых финансовых технологий», — описали стратегию финансовых пирамид в пресс-центре МВД.
Всё чаще МВД расследует дела с незаконным дистанционным привлечением средств и криптовалют через различные интернет-проекты. Интернет-проекты работают как финансовые пирамиды и псевдоинвестиционные компании, а также в облике нелегальных форекс-дилеров без лицензии. Обещая легкие заработки, они привлекают участников для сбора денег и криптовалюты. Полиция подчеркнула, что эти преступные схемы используют новые тенденции, не характерные ранее для финансовых пирамид.
Деятельность интернет-проектов ограничивается виртуальным пространством, без физических офисов в России или за ее пределами. Контакт с организаторами проектов возможен только онлайн или по телефону, идентификация организаторов крайне затруднена. Кроме того, новые тенденции включают использование медийных личностей, блогеров и шоуменов для привлечения в финансовые пирамиды, создавая рекламу незаконной деятельности в социальных сетях.
МВД предупреждает, что такие организации не занимаются реальной экономической деятельностью, а выплаты участникам осуществляются за счет взносов новых участников или же сразу могут быть похищены.
Зафиксирована новая схема мошенничества со звонками через приложения площадок для объявлений. Злоумышленники вызывают доверие собеседника, которому звонят из знакомого сервиса, а затем пытаются похитить его средства.
Мошенники нашли новый способ для связи с пользователями площадок для объявлений, которые в целях безопасности скрыли реальные номера своих клиентов и запустили для зарегистрированных пользователей возможность звонков из контура сервиса – через приложение. Теперь злоумышленники используют этот функционал для выманивания средств. Собеседник, получая входящий вызов из знакомого приложения, считает, что к нему обращаются в связи с его объявлением и не подозревает обман. Диалог мошенника с потенциальной «жертвой» строится по стандартным сценариям. Один из них предполагает многоходовую комбинацию, цель которой – сначала вызвать у собеседника сомнение в безопасности сохранности его средств, а затем организовать их «спасение». На первом этапе злоумышленник предлагает продавцу из объявления перевести задаток или сразу оплатить товар – переводом на банковскую карту. Для этого он запрашивает ее реквизиты, обычно это номер карты. Мошенник вычисляет, какой банк выпустил карту, и вводит ее данные на странице доступа онлайн-банка. Далее злоумышленник, используя функцию восстановления пароля, пытается получить доступ уже к личному кабинету – пользователю приходит код доступа, а в это время мошенник «забалтывает» продавца и просит его назвать код из СМС, якобы для подтверждения перечисления задатка. Средства мошенник не переводит и прекращает общение. Но в результате всех действий злоумышленник попадает в онлайн-банк и оценивает финансовое положение «жертвы». На следующем этапе, который может произойти и через несколько дней, подключается его сообщник. Он представляется сотрудником службы безопасности банка или силовых ведомств и сообщает, что в учётной записи клиента происходят подозрительные операции, кто-то пытается получить доступ к его средствам или со счета пытаются снять деньги, спрашивая не было ли в последнее время подозрительных звонков, связанных с банковскими переводами. При этом зачастую внимание продавца акцентируют на площадках объявлений. Когда «жертва» вспоминает случай с задатком, мошенник предлагает «спасти» средства с помощью «безопасного» счета или специального, нового приложения «защитника». Продавец верит и помогает перевести средства. После получения денег мошенники скрываются, а клиент безвозвратно теряет свои деньги.
«Преступники пытаются использовать любую возможность, чтобы внушить человеку доверие и затем выманить его средства. Ранее мы фиксировали гибридные сценарии со звонками и фишингом, а теперь мошенники используют усложненные схемы с мультибрендами и классифайдами. Вслед за звонками по телефону и в мессенджерах они освоили новый канал – связь через приложения площадок для объявлений. Опасность таких звонков еще и в том, что пока от них не защищают антиспам и антимошеннические фильтры. Мы просим всех клиентов сохранять бдительность, всегда перепроверять поступающую от незнакомых лиц информацию и никому не сообщать конфиденциальные данные по телефону. Запомните, что все сделки на маркетплейсах или сайтах объявлений надо совершать по безопасной схеме, предусмотренной этими ресурсами»
Транснациональная компания потеряла 200 млн гонконгских долларов ($26 млн) из-за мошенников, использовавших технологию дипфейка на новом уровне. Злоумышленникам удалось убедить сотрудника офиса компании в Гонконге перечислить указанную сумму с помощью фальшивого группового видеозвонка, в котором с помощью дипфейка участвовали поддельный финансовый директор и несколько сотрудников компании.
Полиция отметила, что это было первое дело такого рода для Гонконга, причём касающееся крупной суммы. По словам исполняющего обязанности старшего суперинтенданта Криминального бюро Барона Чана Шунь-цзина (Baron Chan Shun-ching), в предыдущих случаях мошенники обманывали жертв с помощью видеозвонков один на один.
«В этот раз в ходе видеоконференции с участием нескольких человек все, кого можно было увидеть, оказались фальшивками», — сообщил он, добавив, что мошенникам удалось создать убедительные изображения целевых лиц, которые выглядели и звучали как настоящие люди.
Сотрудник финансового отдела филиала компании сообщил полиции, что в середине января получил фишинговое сообщение, по-видимому, от финансового директора компании из Великобритании, в котором говорилось, что необходимо провести секретную транзакцию. Поначалу это вызвало у него сомнения, которые развеяла проведённая мошенниками групповая видеоконференция, на которой он увидел финансового директора, а также других сотрудников компании. По словам потерпевшего, сотрудники компании, участвовавшие в телефонной конференции, выглядели и говорили как настоящие люди. Затем мошенники поддерживали связь с жертвой через платформы обмена мгновенными сообщениями, электронную почту и видеозвонки один на один.
В результате он, следуя указаниям фейкового руководителя, выполнил 15 переводов на общую сумму 200 млн гонконгских долларов на пять банковских счетов в Гонконге. Спустя неделю сотрудник начал подозревать неладное и обратился в головной офис компании.
В результате проведённого расследования полиция установила, что участники видеоконференции были воссозданы в цифровом виде мошенниками, которые использовали общедоступные видео- и аудиозаписи этих лиц. «Они использовали технологию дипфейка, чтобы имитировать голос своих жертв, читающих текст», — отметил Чан.
Он сообщил, что мошенники пытались найти подход к ещё несколькими сотрудникам компании из других филиалов, но отказался предоставить подробности обстоятельств дела. Расследование этого дела всё ещё продолжается.
Старший инспектор Тайлер Чан Чи-Винг (Tyler Chan Chi-wing) сообщил, что существует несколько способов проверить, является ли человек, появившийся на экране, фальшивым цифровым фейком. Он предложил попросить собеседника делать движения головой, а также задавать вопросы, которые позволили бы определить подлинность персонажа, и сразу проявлять бдительность если тот попросит перечислить деньги.
Полиция сообщила, что расширит свою систему оповещения, включив в неё систему быстрых платежей, чтобы предупреждать пользователей о том, что они переводят деньги на счета, связанные с мошенничеством.
Действие вызвало бурю обсуждений и опасения среди пользователей.
Tor Project объяснил своё решение об удалении нескольких сетевых ретрансляторов, которые представляли угрозу безопасности и конфиденциальности всех пользователей. Ретрансляторы Tor, являясь ключевыми элементами в системе анонимизации трафика в сети Tor, традиционно управляются волонтерами, стремящимися к защите приватности, безопасности и свободы информации в интернете.
Однако, как выяснилось, некоторые из этих операторов ретрансляции участвовали в высокорискованной коммерческой схеме с криптовалютами, которая обещала финансовую выгоду от токенов без санкции или поддержки со стороны Tor Project.
В Tor Project заявили, такие финансовые схемы представляют серьезную угрозу для целостности сети Tor и репутации проекта, поскольку привлекают лиц с вредоносными намерениями, подвергают риску пользователей и нарушают волонтерский дух сообщества Tor.
Решение об удалении ретрансляторов спровоцировало обширные дискуссии в сообществе относительно политик управления реле и критериев нарушений. Tor Project подчеркнул, что использование реле в коммерческих целях противоречит основным принципам сообщества, которое борется против интернет-цензуры и всепроникающего наблюдения.
Более того, если бы коммерческая эксплуатация реле расширилась, это могло бы привести к централизации власти в сети в руках сомнительных пользователей, что подорвало бы безопасность всей сети.
Один из пользователей, комментируя пост Tor, утверждал, что заблокированные реле связаны с проектом ATor (AirTor), а их количество достигает почти тысячи. Tor Project подтвердил, что удаление ретрансляторов связано с Ator, но не предоставил какой-либо дополнительной информации. Согласно сайту ATor, проект направлен на поддержку децентрализованных операторов интернет-реле с помощью внутрисетевых вознаграждений, а также на расширение предложения открытых и анонимных протоколов за счет аппаратных решений.
Согласно федеральной программе по беспилотной транспортировке грузов, до конца текущего года «Почта России» планировала освоить беспилотниками вертолётного типа порядка 7 постоянных маршрутов в районе Ямала и еще 21 — на Чукотке. Причем некоторые планировалось запустить в эксплуатацию в этом году.
Весной 2023 года почтовый оператор даже занимался тестовой доставкой грузов, в которой применялись БАС (беспилотные авиасистемы) от «Вертолётов России». Однако, до сих пор ни один из маршрутов запущен в работу не был. При этом есть информация о том, что «Почта России» вообще заморозила данный проект и с марта никаких испытаний больше не проводила.
Существует мнение, что организация приостановила данную программу после смены гендиректора «Почты России» — вновь назначенный Михаил Волков сконцентрировался на проектах, обещающих получить выручку в ближайшее время, а российский рынок перевозок на БПЛА только начинает формироваться, да и то, только в отдалённых регионах страны, что не позволяет говорить о быстром получении прибыли.
Аналитики Cisco Talos предупреждают, что мошенники придумали еще один способ выманивания денег у людей. Теперь злоумышленники используют функцию викторин в Google Forms для генерации спамерских сообщений.
В целом злоупотреблениями Google Forms уже никого не удивить, однако исследователи утверждают, что использование специфической функциональности викторин — это новый тренд среди преступников.
Дело в том, что спамеры обнаружили, что можно создать новую викторину в Google Forms, а затем использовать email-адрес жертвы для ее прохождения. После этого можно начинать рассылку вредоносных писем с помощью функции, которая позволяет узнать результаты викторины. При этом не имеет значения, были ли получены ответы на вопросы теста.В таких спам-сообщениях может содержаться любой текст или URL. По словам исследователей, поскольку формально письма приходят от самой компании Google, они имеют все шансы попасть в почтовый ящик жертвы, минуя средства защиты от спама.В прошлом месяце такие викторины в Google Forms использовались в рамках тщательно продуманной криптовалютной аферы. Хакеры рассылали письма с фейковыми результатами викторин, чтобы направить потенциальных жертв на сайт, где утверждалось, что они могут получить более 1,3 BTC (около 46 000 долларов), заработанных с помощью «автоматического облачного майнинга биткоинов». Сам сайт и форма входа на нем выглядят вполне правдоподобно: потенциальная жертва видит заранее заполненные имя пользователя и пароль. Кроме того, на сайте имеется групповой чат, в котором пользователи якобы обсуждают темы, связанные с криптовалютами. Однако все комментирующие в этом чате — фальшивка, а одни и те же комментарии повторяются раз за разом.
Все, кто пытался получить биткоины с этого сайта, перенаправлялись в чат с менеджером по имени София. Та собирала персональные данные жертв и просила их заплатить «комиссию за обмен» в размере 64 долларов в биткоинах, чтобы получить окончательную выплату. По словам исследователей, сбор этой небольшой «комиссии», по-видимому, и является основной целью этой кампании.
При этом, по данным Cisco Talos, пока на уловки злоумышленников никто не поддался, так как их криптовалютный кошелек был пуст по состоянию на начало ноября.
Больше 40% контента о криптовалютах в мессенджере носит мошеннический характер.
Аналитики компании Angara Security изучили публикации о криптовалютах в открытых Telegram-каналах с использованием OSINT-инструментов. По данным исследования, в 2023 году было выявлено около 22 000 материалов на тему криптовалют, из которых около 9000 были признаны подозрительными и удалены. Удаление материалов происходило по различным причинам: на основании жалоб пользователей, действиями техподдержки Telegram и по заявлениям специалистов в области Threat Intelligence. Некоторые сообщения удалялись самими преступниками для их последующего использования на других платформах. Несмотря на удаление, эти данные остаются в архиве Telegram для анализа.
В большинстве удаленных сообщений предлагалось инвестировать в крипторынок с обещанием быстрого обогащения, например, превратить 1000 рублей в 70 000 рублей. Для этого использовались агрессивные названия Telegram-каналов, такие как «заработок сейчас», «путь к успеху», «умные инвестиции», «крипто ферма», «крипто бабос», «официальный канал» и т.д. Основные типы контента на таких каналах включали курсы по заработку на криптовалютах, предложения о вкладах в криптоактивы и скрытую рекламу различных платформ.
Помимо этого, мошенники обращали внимание на проблемы как рядовых пользователей, так и компаний. Они привлекали внимание фразами вроде «ваши активы не смогут заморозить…», предлагая юридическим лицам регистрировать офшорные компании и инвестировать в криптовалюту для уклонения от формальностей при легализации бизнеса в иностранных юрисдикциях.
В 2023 году в русскоязычном сегменте интернета было зарегистрировано около 1500 доменов, связанных с инвестициями в криптовалюты, 50% из которых появились в IV квартале. При этом многие из зарегистрированных доменов использовали отсылки к платформам Binance и CommEX. «697 доменов сейчас неактивны — это 47% из всех зарегистрированных за 2023 год. Часть из них заблокировали регистраторы доменов, часть уже продается следующим пользователям, некоторые пустуют без контента» - уточнили в Angara Security.
Криптовалютная биржа Binance прекратила работу в России к концу прошлого года, после чего мошенники начали мимикрировать под платформу CommEX, создавая аналогичные проекты с целью вымогательства.
По данным Mediascope, Telegram показывает высокие темпы роста среди коммуникационных платформ, его охват в октябре 2023 года составил 82,3 млн человек, что на 15% больше, чем в аналогичный период в прошлом году, и на 62% больше, чем осенью 2021 года. За два года аудитория Telegram в России выросла более чем на 30 млн человек.
Эксперты в области кибербезопасности подчеркивают, что криптовалюта продолжает привлекать внимание мошенников и киберпреступников. Инвестиционное мошенничество с использованием криптовалют часто включает в себя использование имен известных людей и брендов. Наблюдается увеличение числа криптоскамов и фишинговых атак, особенно через платформы вроде Telegram. Появляется больше сообщений о продаже и покупке мошеннических схем, связанных с криптовалютами. Злоумышленники активно используют разнообразные методы для привлечения аудитории на фишинговые и мошеннические ресурсы, включая создание фейковых сайтов и компаний, связанных с криптоиндустрией, а также используют поддельные аккаунты и рекламу в социальных сетях.
Испанская национальная полиция ликвидировала киберпреступную группировку, обвиняемую в масштабном кибермошенничестве - краже и монетизации данных более, чем четырёх миллионов жертв.
В рамках спецоперации было проведено 16 обысков по всей стране: в Мадриде, Малаге, Уэльве, Аликанте и Мурсии. По итогу арестовано 34 человека. Во время рейдов полиция конфисковала огнестрельное и холодное оружие, четыре автомобиля премиум-класса, 80 000 евро наличными, а также компьютеры с самыми главными уликами.
По данным полиции, преступники проводили фишинговые атаки через электронную почту и SMS, выдавая себя за представителей безобидных организаций: например, служб доставки или энергетических компаний.
Часто использовалась так называемая тактика «son in distress» (сын в беде): мошенники звонили родителям и убеждали, что их ребенок в опасности.
Тактики и цели у группировки были настолько разнообразными, что их довольно трудно связать между собой. У них также было много сообщников. Например, инсайдеры в крупных технологических компаниях помогали менять получателя и адрес доставки дорогостоящих товаров.
Расследование началось в начале 2023 года после тысяч обращений от пострадавших. Мошенники взламывали базы данных финансовых учреждений и начисляли определенную сумму на счета клиентов. Затем они связывались с этими клиентами, утверждая, что деньги были зачислены по ошибке и теперь их необходимо вернуть.
Для «возврата» человек должен был совершить ряд действий. Первое из них – перейти по ссылке, которая вела на фишинговую страницу, практически идентичную официальному сайту банка. Жертва вводила в специальной форме свои учетные данные, которые сразу же попадали в руки злоумышленников.
Согласно оценкам, таким образом группировке удалось «нажиться» на 3 000 000 евро. Средства конвертировались в криптовалюту, чтобы их перемещение было труднее отслеживать.
Лидеры киберпреступной группы уже находятся за решеткой. В ближайшие месяцы следователи будут работать над установлением личностей других участников.
Комментарии