Свежие посты за всё время

Иногда так приятно повалятся в гамаке на даче

А раньше и мусорные корзины были из проволоки.

Интересно, что придёт на смену пластмассе и вытеснит изделия из неё?

Привет, дорогие подписчики и те, кто интересуется загородным домостроением. Меня зовут Илья, я специалист по техническому осмотру зданий и сооружений, много лет живу в загородном каркасном доме построенном моей компанией, борюсь с нерадивыми подрядчиками и пишу здесь о своей работе.

Вчера после долгого перерыва разместил пост о том, что один из моих заказчиков выиграл суд с постановлением взыскать с подрядчика сумму, втрое превышающую стоимость испорченного дома Стоит ли судиться с застройщиком загородного дома? Или, как получить троекратную компенсацию за недостроенный дом

И в комментариях, как всегда, появились защитники говностроя, которые называли меня хреновым рационализатором и барыгой, который хочет навариться на заказчиках, потому что я не приемлю такой способ крепления канализации.

Во-первых, у нас тут есть мастер, который выполняет крепления именно так и гордится этим. Кстати, он из Рязани, оттуда же и вышеуказанное фото. Вероятно, это местный стиль крепежа.

Во-вторых, тут есть некий инженер, который не знает СП, но зато поддерживает рационализацию, которая выражается в использовании подручных материалов при выполеннии работ для заказчика.

Да, я считаю, что многие люди строят дом один раз в жизни. И не для того, чтобы потом бороться с авариями. Поэтому я, в отличие от товарища инженера, не использую дешёвые решения.

Хороший итог этой дискуссии подвёл @gzbzr,

Канализация должна быть выполнена по проекту в строгом соответствии
с сп 30.13330.2020 и сп 32.13330.2018.

В частности: я бы не рекомендовал прокладывать трубы канализации в неотапливаемом тех.подполье, при прокладке лежаков канализации д110 крепления устанавливаются через метр, крепления должны быть установлены под каждый раструб, крепления должны быть жесткие и препятствовать перемещению труб (говоря проще - они не должны "ходить" и шататься).

Т.е. нужно не вешать трубу на лентах (это pizdec jak byk), а крепить ее хомутами с резиновыми уплотнениями, которые в свою очередь должны быть закрепленны к жесткой опоре. Для экономии не фирменной, а из п-образного оцинкованного профиля 30х30х3.

А теперь - слайды. Дано - 10-летний дом с кирпичным цоколем и деревянным перекрытием. Канализацию делали коллеги findeler'a и cahiv57, а может быть и кто-то из них. Прикрепили перфолентой к лагам пола, засунув чурбаки. Лаги со временем прогнулись, труба разошлась.

Под домом образовалось озеро надежды стоков, которые стали испаряться в перекрытие. Лаги пола стали гнить. Так, как доступа в цоколь не было и его ревизия не делалась годами, проблема обнаружилась только после того, как полы в кухне-гостиной образовали ванну на ровном месте. Они не провалились только потому, что сверху было два слоя фанеры в виде предчистового пола. На этом гамаке всё и повисло. Черновые полы осыпались, лаги деградировали под действием гниения на 60-80%.

В итоге, заказчик попросил меня сделать хоть что-то, чтобы полы не рухнули до зимы, потому что соседи затеяли ремонт, а он с женой и двумя детьми надеялся отсидеться на даче. Нужно было предотвратить обрушение перекрытия хотя бы на 4 месяца. И я сделал подпорки-стулья из досок, которые валялись на участке заказчика и были уже не в лучшем виде. По сути, пришлось построить опоры, как в шахтёрских штольнях, подперев всё перекрытие с разрушенными лагами.

В итоге, события эти были в 21 году, в декабре заказчик нанял бригаду, которая за полмиллиона перекрыла ему полы в кухне-гостиной и других пострадавших помещениях. Без чистовых работ. Ламинат стелил он сам.

Итак, полмиллиона за монтаж канализационных труб рационализаторским способом или сразу выполнить монтаж по нормам потратив лишние 5 тысяч рублей? Вопрос настолько сложный, что некоторые строители выбирают первое.

Меня часто упрекают, что я сказал, как плохо, но не сказал, как сделать хорошо. Так вот, хорошо - это сразу вести канализацию под землёй. Утеплив магистраль пенополиэтиленом проложить её с уклоном не более 20 мм на 1 метр до заливной горловины септика. Обычно она находится на глубине 400-600 мм.

Как обычно, на любые вопросы, которые не требуют больших временных затрат, расчётов или выезда на объект я отвечаю бесплатно в каментах или лично - мои контакты в профиле Пикабу. Кто не видит профиль или кому удобнее обратиться сразу напрямую - пишите в телеграм: karkasovo (это не канал, а мой контакт).
Аудит проекта, проверка договора на строительство, анализ сметы, обследование дома на соответствие строительным нормам, приёмка дома, консультации по реконструкции, строительный контроль - это моя работа и я делаю её за деньги.

-----------------------------------------------

От себя 12 лет спустя.

Чтобы стать фотографом - зеркалочку купи.
Всякую хуйню везде фотографируй ты.
Фотки - заливай в контакт, чтоб видели друзья,
Что фотографии твои - полная хуйня. (с)

Полной хуйнёй фотки свои я не считаю, но они недалеко от этой характеристики - в цифрозеркало я долго вкатывался, да и астигматизм "под локоть" пинает когда не следует.

Учился я снимать на плёнку - камерами Вилия-авто и Зенит-212к (подарен новым на 15-летие). Потому, до некоторых пор презирал постобработку и серии по миллиону фото. Серии и по сей день не люблю, и "экономлю плёнку". Хотя, в первые месяцы владения заветным и столь желанным Canon 50D (лучше бы взял 5д) я снимал вообще всё, что только можно и упивался вседозволенностью флешки CF о 32 Гб.

Почему 50д, а не 5д - не помню. В каком-то журнале прочитал, что это - крайне удачная и универсальная камера за вменяемую цену. Что такое кроп - естественно, не знал и не понимал. В аэропорту Сеула "Инчхон" легло в руку, да ещё и стекло 18-200 со скидкой, и штатив и флешка 4 Гб в подарок - грех было не взять. Про ощущение ущербности рядом с фулфреймом я расскажу потом - в рассказе о покупке 6д и стекла 24-70.

Штош. Продолжим ретроспективы. :-)

-----------------------------------------------

По большей части, я снимаю красоту, а не то как друзья дурачатся :-)

Накопленные проблемы МТС, наконец, проявились. Я предупреждал, что это рано или поздно произойдёт, но у компании был большой запас прочности. Плюс дешёвые кредиты позволяли просто залить проблемы деньгами. Сейчас всё гораздо сложнее.

Формально вроде всё хорошо: абонентская база ещё чуть подросла (на 1,1 млн человек до 81,9 млн абонентов), а выручка за 3 квартал 2024 год выросла на 15,3% до 180,3 млрд рублей. При этом операционная прибыль выросла на 11,4% до 33,4 млрд рублей, т.е. вроде бы на операционном уровне всё ок.

Но напомню, что у МТС две большие проблемы:

• «дырявый» капитал, который ушёл в минус из-за регулярных выплат дивидендов выше FCF;

• Огромный долг, который растёт не по дням, а по часам, чтобы купировать текущие проблемы МТС

В один момент МТС даже начала платить дивиденды в долг! А деньги МТС нужны постоянно на капексы, чтобы просто поддерживать качество своих услуг. Т.е. компания занимает деньги и для финансирования своей деятельности, и для покрытия старых обязательств, и для выплаты дивидендов!

Собственный капитал по итогам 9 месяцев 2024 года составил –16,4 млрд рублей. Чистый долг вырос до фантастических 460 млрд рублей, превышая в 3,6 раз количество денежных средств на счетах.

Финансовые расходы на обслуживание долгов выросли до 29 млрд рублей в квартал (увеличение по сравнению с прошлым годом – более чем в 2 раза!!! из-за эффекта роста ключевой ставки). Т.е. проценты по кредитам почти равны операционной прибыли (33,4 млрд рублей). Ещё чуть-чуть – и компания будет полностью работать на кредиторов, а не на акционеров.

Падение чистой прибыли более чем в 9 раз до 1 млрд рублей – по сути следствие всех накопленных проблем.

Я молчу про FCF! МТС считает свой денежный поток положительным (в районе 10 млрд рублей), но МТС не учитывает в нём платежи по аренде. А они же есть (как суслик из одного известного фильма)! С их учётом FCF становится отрицательным: –14 млрд рублей. Т.е. дивиденды платить вообще не из чего!

МТС вынуждена повышать объём капзатрат – их размер вырос на 58%. Это связано с увеличением стоимости логистики и удорожением доллара. Дальше капексы будут продолжать дорожать.

Долговая нагрузка выросла до показателя Чистый долг / EBITDA 1,9. Это уже критическое значение – при значении выше 2 МТС может уже не выплатить дивиденды, т.к. уровень в 2 является минимально комфортным для компании.

Да, ранее за счёт дешёвых денег и стабильно положительных денежных потоков МТС могла позволить себе платить дивиденды в долг. Но ситуация изменилась.

‼️Я предупреждал о проблемах МТС ещё в 2021, а потом и в 2022 году, когда продал весь пакет акций на фоне рекордных дивидендов от компании. Но я уже тогда понимал, что ситуация аховая. И высокий ключ просто ускорил неизбежное.

Компания на Дне инвестора планирует представить «обновлённую» стратегию развития и «обновлённую» же дивидендную стратегию. На мой взгляд, стратегия будет заключаться в сокращении издержек и, возможно, выводе на IPO ряда новых активов (так, IPO МТС Банка прошло довольно успешно и поспособствовало притоку денег в компанию, а будущие дивиденды банка тоже дадут прибыль – при этом именно МТС Банк является наиболее активно растущей частью всей экосистемы).

Что касается дивидендов по итогам 2024 года – тут неоднозначно. С одной стороны, дальнейшая выплата дивидендов в долг может окончательно угробить компанию и вогнать её в кредитную петлю (и мы получим вторую Сегежу). С другой стороны, АФК Системе нужны дивиденды от МТС, для её МТС – дойная корова. И вполне возможно, что Система будет доить телеком до последнего. Ну а потом – «докапитализировать», как сейчас она делает с Сегежей. Ну, или продавать.

Поэтому зарекаться и говорить, что дивидендов МТС по итогам 2024 года мы не увидим, я не буду. Возможно, дивы будут в пределах 14-15 рублей – это максимальная сумма, которую МТС может выплатить без увеличения долговой нагрузки в текущей ситуации. Ну в таком случае справедливая стоимость акций телекома – не более 100-110 рублей.

В любом случае я бы сейчас влезать в МТС не стал бы. Слишком много рисков, когда есть более понятные и прозрачные истории.

А что вы думаете об МТС? Пишите в комментариях!

P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Ссылка на телеграм канал и сайт есть в шапке профиля.

Повторю их для Вашего удобства:

Моя телега здесь

Сайт здесь

Дзен здесь

Рыбаку повезло выловить зеркальную рыбу-саблю. Она использует крутой оптический камуфляж, чтобы быть практически невидимой в водной среде.