Chatgpt и аналоги пытаются решить логическую загадку, но нейросети пока не умеют решать задачи 😏
↓
Задача: С какой скоростью должна двигаться мартышка (в возможных для неё пределах), чтобы не слышать звона сковородки, привязанной к ее хвосту?
Привет! Простая загадка правда?) Но не для нейросетей, ведь с логикой у них туго. А я Александр Череповский, и я проверю как это работает на сааамом деле 🤣
-
На тест пойдут следующие нейросети chat gpt и аналоги:
ChatGPT 3.5
ChatGPT 4
ChatGPT 4o
ChatGPT 4o-mini
ChatGPT o1 (новый)
ChatGPT o1-mini (новый)
Yandex GPT (нейросеть от яндекса)
Gemini 1.5 (нейросеть от гугла)
Copilot (от мелкомягких)
Могу добавить на тест и другие, что скажете? Или какие-то убрать?
-
ChatGPT 3.5 (ai от openai)
Действительно) С логикой у них туго, какой нафиг ультразвук?)))
На пикабе сейчас волна постов, ответов на пост и пр. хрень. Тема проста для диванных ОНАЛитиков как две копейки - а нужен ли личный автомобиль? Естественно там два противоположный хайп-лагеря набирают себе плюсцов (минусов-то нету :))) )
Мой ответ: Автомобиль, в данное время уже не роскошь, а инструмент. Когда я работал в ЦТО ККТ раз в месяц обходил на тему тех. обслуживания 22 магазина (их сетевики угробили, даже и не вспомню работает ли кто, только Бальзам-2 пашет - почти на окраине города, там пром. зона начинается) пешком за полдня. Да ноги отваливаются, спина болит, но эта физкультура - раз в месяц...
В 2016м с женой пошли учиться на права, обоим около 40 лет, блеать... Я тогда получал 40 тыс (минималка по городу + конверт), она ещё меньше. Обучение - 3 месяца, в сумме с госпошлиной за права как раз по 40 тыс. на рыло и выходило + дочка в Уфе училась (тоже снабжать надо её).... У жены был принцип - у сестёр есть машины и права, а у мну нет, я же отставать не должен. Мы не сошлись в выборе машины. Засаду создала её сестра, посадив её на свою киюшку с коробкой автомат. Убедить её на механику я не смог.
С этого момента появляется ещё один срач: "автомат или механика?" Затягивать пост не буду, скажу сразу, первым авто взял я - гнилую ваз-21065 (её цель была научить меня рулить аккуратно(задний привод же) и крутить гайки (я же мужик, потому и мне следить за автомобилями в семье)). Шоха справилась с задачей на все 146%, аж 5 лет продержалась, и этот карбюратор, который я как автомат калашникова перебирал (спасибо ютубканалу Порошина) 21070-1107010-20 заводил по утру мою шоху в -43℃, стоило только в кастрюльку влить грамм 20-30 92го допинга. Жена же взяла киа-рио-3 2016 года (первый кредит в семье).
Ну а что по первой теме срача - пока мы не стали ездить на авто, даже не представляли какой это нужный инструмент. Да, тут косяк есть - не договорились по авто, и в семье из двух человек (доча в Тюмени уже отдельно живёт) два авто - ненужно. Но получилось так как есть. Теперь же без авто как без рук.
Ладно жена - дом-работа-магаз. А вот после "шестёрки" я взял ниву-люкс 3дв и Вы даже не представляете как она меня выручает. За всё время владения я уже на ней намотал больше чем жена на кияшке. По работе это просто золото (1е - в случае аварии на объекте почти невозможно выбить "служебку", 2е пролезет везде, куда глаз ляжет).
Так вот, нужел ли авто в семье или нет, на мой взгляд должен решать каждый сам для себя. Автомобиль - это средство, инструмент... Нужен ли перфоратор в квартире (есть же муж на час), а электромясорубка (есть же муж - пусть мышцу тренирует на бабкиной механике)?
Директор подглядывает? А можно его за это посадить?
Отслеживание рабочего процесса путем видеонаблюдения сейчас довольно популярно в компаниях. Но, учитывая судебную практику, можно выделить ряд условий, при соблюдении которых такая запись будет признана законной:
1) На уровне организации должны быть утверждены внутренние правила, где определен порядок и форма наблюдения за работниками,
2) Сотрудники ознакомляются с этим правилами под роспись — причем до того, как будет введена система наблюдения,
3) Не допускается применять скрытые видеокамеры для наблюдения: возле каждой камеры размещаются таблички с предупреждением о съемке,
4) Форма видеонаблюдения должна обеспечивать право работников на частную жизнь. Если в ходе съемки получены сведения, относящиеся к тайне личной жизни сотрудника, они должны охраняться работодателем, как и другие персональные данные.
P.S. В своём телеграм-канале я рассказываю новости и даю советы толькодля граждан, имеющих долги по кредитам, микрозаймам, ЖКУ, налогам, алиментам.Вот мой телеграм-канал!Каждый мой пост в Pikabu добавляет ко мне в телеграм-канал до 50 подписчиков! Многим (конкурентам) это не нравится :) Ведь за два года в моей телеге уже 35 тысяч подписчиков. Спасибо Pikabu!
Все, конечно, слышали про Геенну Огненную. Но не все знают, что это реальное место.
А так как там ещё и новый подвесной мост открылся, то мы обязаны были хоть в ад спуститься ради интересных фотографий.
Итак, едем в Иерусалим.
Геенна - символ Судного дня в иудаизме и христианстве, в исламе является равнозначным слову «ад».
Название образовано от названия долины Еннома к юго-западу от Иерусалима, где хананейцы занимались идолопоклонством, а позже ставшей местом свалки нечистот. Смрад, шедший от этой долины, сделал её впоследствии символом ада. Слышала версии, что туда скидывали трупы и изгоняли преступников, чтобы они умирали там мучительной смертью от жары и обезвоживания.
Но нам повезло. Погода стояла терпимая.
Припарковались возле пещеры у старого караимского кладбища.
А вот и мост. Прямо под ним Геенна
Охуенный зум
Чтобы подняться на мост, нужно немного пройти вдоль ущелья
Чудесная калитка ведет к ферме, построенной на месте бывшей грандиозной помойки.
На ферме куча библейских животных.
Ферма многофункциональна. Тут и кружки, мастер-классы, лекции по истории. И винодельня с ресторанчиком.
А вот и мост.
Вокруг виноградники и гранатовые деревья.
Андрюха, у нас труп. Возможно криминал.
Электрик испортил всю панораму. Пришлось переступить через труп свою гордость и сделать обрезание.
Справа на горе арабский район.
.
Хоть мост и закреплён, но ветром его немного раскачивало. Оказалось, что я боюсь высоты и руки у меня трясутся.
В детстве мы часто играли в игру, в которой нужно было из букв какого-нибудь слова составить новые слова. Сейчас есть он-лайн ресурсы, позволяющие сделать это автоматически. И мне вот стало интересно посмотреть, сколько слов получится из слова "горчичница". Сможете прикинуть навскидку? 30? 40? 65? Неееа...
... Ровно 362, ёшкин кот, ни словом больше.
Правда, и половины слов я не знаю (а может и большую часть), но словарь исправно выдает их значения.
Там и персонаж из каких-то древних мифологий, типа гражданки "Иинги", дочери Пана, превращенную в птицу вертишейку, и китайский округ в Тибетском автономном районе, типа "Нгари", и речка "Ича" на Камчатке, динной 233км между прочим, и много чего еще.
А ещё тот ресурс автоматически предложил мне рифмы к заданному слову, чтобы можно было по завету Незнайки написать авторские стихи: Жила-была отличница,
В кармане брюк горчичница,
Подмышкою шашлычница,
А в животе яичница.
Так что если будете играть с кем-нибудь в слова, отбирайте сразу у них телефоны. )
Собралась я как-то раз весной корзинку связать. Видела много разных схем вязания корзин. Но зацепила схема Ванчиной Наталии. Увидев эту корзинку, мне сразу захотелось связать такую же. И вот появилась она - госпожа Корзина.
Правда она была не столь хороша, как у Наталии. И мне захотелось её улучшить. Так появилось дно.
Но чего-то явно не хватало. Мне кажется всё потому, что
корзина оставалась пустой. И я решила её заполнить чем-нибудь. Например,
яйцами. Я приступила к вязанию.
Вязала. Вязала. Вязала. На шестом яйце решила, что с меня
хватит яиц. Вязать одно и тоже достаточно скучное занятие. Положила яйца
в корзину и вздохнула - "Маловато будет". Но вязать яйца уже не
хотелось от слова совсем.
Тогда появилась новая мысль. Кулич! Вот что нам нужно. Так появился он - мистер Кулич.
"А может добавить зайца?" - подумала я. И связала зайчонка. Правда хорошенький?
Игрушки связаны из остатков разных ниток. Этикеток не осталось, поэтому не могу сказать какая именно была пряжа. Наполнитель холлофайбер. Диаметр корзины 13 см, а связана она из пряжи "Дольче" Ярнарт.
1 октября на IPO выходит Аренадата – ведущая российская компания, занимающаяся разработкой продуктов для управления и обработки баз данных (в том числе СУБД), Компания работает во всех ключевых сегментах рынка и занимает лидирующие позиции по количеству коммерческих внедрений. Посмотрим, что под капотом и стоит ли участвовать в IPO.
Чем занимается Аренадата
Компания создана в 2016 году. В группу входят компании Аренадата Софтвер, Пикодата, Клин Дейта, ДатаКаталог и Тера Интегро. Генеральный директор с 2023 года — Максим Пустовой (бывший CEO Позитива).
На рынке аналитических СУБД компания занимает долю в 20%, на рынке СУБД, предназначенных для хранения и обработки слабоструктурированных и неструктурированных данных – 37%. А ещё – 1 место в сегменте средств загрузки данных и 2 место – в сегменте средств управления данными.
В сентябре 2023 года заняла 1 место в мире по вкладу в развитие ядра проекта с открытым кодом Greenplum (2 место – за Alibaba).
В числе крупнейших клиентов Аренадаты – Росбанк, Ак Барс Банк, Магнит, Х5, Газпром нефть, Ростелеком, транспортные компании, а также ФНС России, Счётная палата и Департамент информационных технологий Москвы. На конец июня 2024 года клиентская база компании насчитывала 115 заказчиков.
В общем, серьёзная контора.
По оценке Т-Инвестиции, следующие пять лет российский рынок ПО для работы с данными будет расти в среднем на 32% в год. А по прогнозам Центра стратегических разработок (ЦСР), к 2030 году доля отечественных решений на этом рынке превысит 98% (в 2021-м она достигала всего 36%). Таким образом, Аренадата работает на растущем рынке и при этом является бенефициаром ухода зарубежных вендоров.
Также компания планирует начать экспансию на рынки СНГ, Ближнего Востока, Северной Африки и Турции. Ёмкость этих рынков оценивается в 976 млн долларов с ростом до 2,3 млрд в течение 5 лет.
Финансы
69% выручки компании приносит продажа лицензий на ПО, 13% – консалтинг и внедрение, 11% – техническая поддержка, 5% − подписки. 73% клиентов покупают вечную лицензию. За счёт этого удерживаемость клиентов составляет 98%.
Динамика выручки:
Источник: составлено автором по данным компании
По прогнозам компании, в 2025 году выручка составит 8,996 млрд рублей, в 2026 – 13,9. Рост – около 50% г/г. Амбициозно, но вполне возможно.
Отмечу ещё также сезонность выручки: как и у многих IT-компаний, работающих с крупными и государственными клиентами, пик выручки приходится на 4 квартал, когда обновляются или закупаются новые лицензии при расходовании оставшегося бюджета на год.
81% операционных расходов составляют расходы на персонал. Текущий штат компании – 436 человек, из которых 72% - IT-специалисты, 50 человек – отдел продаж. Компания планирует увеличивать штат примерно на 30% в год.
Как видим, основные затраты компании – зарплаты. А они явно будут расти меньшими темпами, чем прогнозируемый рост выручки. Таким образом, велика вероятность, что маржинальность компании со временем будет только расти.
Но нужно учитывать, что у Аренадаты в будущем появятся большие маркетинговые расходы (мы проходили это с Позитивом), когда закончится насыщение рынка и начнётся конкурентная борьба.
Также не скидываем со счетов проведение M&A сделок, которые тоже продавят чистую прибыль. Ну и капитальные расходы – приобретение лицензий, оборудования, обучение персонала и т.д. Поэтому, естественно, операционная маржа продолжит расти, а вот чистая маржинальность – не обязательно.
В настоящий момент рент. по операционной прибыли без учёта амортизации колеблется в пределах 36-45%.
Чистая прибыль растёт двузначными темпами:
Источник: составлено автором по данным компании
По прогнозам, в 2025 году Аренадата заработает 2,837 млрд рублей ЧП, в 2026 – 4,651. Рентабельность по чистой прибыли прогнозируется на уровне не ниже 30%.
Долговая нагрузка
У компании крайне низкий долг. Отношение чистый долг/OIBDA ниже 0,1. Займы носят краткосрочный сезонный характер. На конец года компания планирует полностью избавиться от долгов.
Дивиденды
Компания планирует платить дивиденды не реже 1 раза в год в размере не менее 50% от скорректированной чистой прибыли при сохранении долговой нагрузки (чистый долг/OIBDA) ниже 2. Ранее Аренадата платила дивиденды всего 1 раз в размере 65% прибыли.
Параметры IPO
Компания планирует разместить около 15% всех акций, т.е. 28 млн штук. Ценовой коридор – 85-95 рублей. Но уже есть информация, что книга заявок переподписана по верхней границе, поэтому за базу буду считать цену в 95 рублей. Капитализация компании составит порядка 19 млрд рублей.
Сбор заявок продлится до 30 сентября, а уже 1 октября запустятся торги под говорящим тикером DATA.
Размещение пройдёт по схеме cash-out, т.е. деньги пойдут в карман основателей. С одной стороны, предпочтительнее, чтобы деньги в итоге уходили в компанию. С другой – Аренадата прекрасно развивается на свои и лишние финансы ей, в принципе, ни к чему.
Ещё отмечу, что до выхода на биржу компания формировала пул квазиказначейских акций. Их будут использовать для консолидации дочерних компаний внутри группы. На эти цели выделено 11,65% акций.
Также действует программа мотивации сотрудников – на данную инициативу выделяют 2,35% акций.
Кстати, важный момент: подать можно не более 10 заявок (совокупно у всех брокеров), иначе аллокации не будет.
Оценка стоимости
Если сравнивать с основными конкурентами – Позитив, Астра, Ива, Диасофт (хотя эти компании работают немного в другой, специфической отрасли), то Аренадата выглядит привлекательно:
Источник: составлено автором
Если считать форвардные мультипликаторы, то ещё интересней.
По методу дисконтирования денежных потоков капитализация компании должна быть в районе 42-46 млрд рублей (а на IPO будет 19 млрд), т.е. справедливая цена акции более чем в 2,2 выше текущего значения.
С точки зрения дивидендов оценивать компанию смысла нет, т.к. это растущая компания с традиционно небольшой дивдоходностью. Но в целом дивиденды могут дать 5-6% годовых к цене IPO, что неплохо.
Но я думаю, что цена акции при удачном сценарии уже в течение 1-2 месяцев уйдёт куда-нибудь к 200 рублям, и дивдоходность значительно снизится.
Риски
Чтобы всё выглядело не так уж и радужно, выделю ключевые риски:
1) рост конкуренции и насыщение рынка (с этим сейчас, например, столкнулась Астра)
2) окончание господдержки – это рост налогов
3) неконтролируемый рост издержек – это может случиться при излишне агрессивном расширении
4) нехватка IT-специалистов – это замедлит развитие компании и приведёт к росту ФОТ в борьбе за ценных сотрудников
5) возвращение зарубежных игроков
6) снижение спроса на фоне ухудшения макроэкономической ситуации
Вывод
В целом – очень интересное IPO, одно из немногих, которые у меня вызывают желание принять участие. Поэтому участвую. В публичный портфель подал заявку на 20 тысяч рублей – посмотрим, какая будет аллокация.
А что думаете вы про Аренадату? Не забудьте поставить лайк за обзор и написать в комментариях, участвуете ли и на какую сумму?
P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Ссылка на телеграм канал и сайт есть в шапке профиля.
Пара продала свою мебель и купила Toyota Coaster 1997 года, в котором они живут, путешествуют и работают вот уже 5 лет. Основные расходы — $60 в месяц на интернет, так он необходим для работы, и $17 за газ каждые шесть недель.
Пистолет Walther PPK ZM PL - Калибр 7,65 мм. Комплект включает в себя: шомпол, шесть стальных патронов, запасной магазин, вкладной стволик, четыре коробки с тренировочными патронами к пистолету (одна пустая, две полных в одной остаток - 20 шт), деревянную подарочную коробку. Именно в таком наборе пистолет выдавался деятелям Рейха.
Сам пистолет выпущен в конце 1939 года / начале 1940 года.
